热点资讯物联网软件开发公司 突发！好意思国证监会动手！多家闻名评级机构被罚
多家闻名评级机构被罚！
券商中国记者获悉，当地时辰9月3日，穆迪、标普大师、惠誉评级等6家评级机构，被好意思国证监会（SEC）罚金超4900万好意思元。其中，穆迪、标普大师均被罚金2000万好意思元，惠誉评级被罚800万好意思元。
而在此之前，好意思国已罕有十家金融机构被罚。为何SEC会对这些公司入手？
好意思国证监会处罚6家评级机构
好意思国证监会9月3日晓谕对6家评级机构建议指控，意义是这些公司过甚职工在保重和保存电子通讯方面存在紧要造作。上述评级机构承认，他们的算作违背了联邦证券法的纪录保存规则，并愉快支付向上4900万好意思元的吞并民事罚金，以措置这些非法算作。
这6家遭处罚的评级机构差异是：穆迪投资者劳动公司、标普大师评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。好意思国证监会称，穆迪和标普大师愉快各自支付2000万好意思元，惠誉评级愉快支付800万好意思元，A.M.Best将支付100万好意思元，HRRatingsdeMexico愉快支付25万好意思元，Demotech将支付10万好意思元。
好意思国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每家书用评级机构齐必须聘任又名合规护士人。A.M.Best和Demotech在注册信用评级机构早期就为遵从纪录保存要求作念出了紧要努力，并以其他表情互助了好意思国证券交游委员会的探听，因此，凭据息争条目，他们将不需要聘任合规护士人。
好意思国证监会国法部门副主任Sanjay Wadhwa暗示：“咱们一再看到未能保管和保存必要的纪录，可能会休止责任主说念主员确保公司遵从其义务的才略，也休止委员会追究那些未抓行这些义务东说念主包袱的才略，而这频频会以葬送投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的行动中，委员会再次明确暗示，努力遵从并以其他表情互助责任主说念主员探听的公司将得到切实利益。”
据了解，6家评级公司齐被指控违背了《好意思国1934年证券交游法》干系规则，除了经济处罚外，每家书用评级机构还被责令住手并住手改日违背这些规则的算作，并受到指责。被号召保留合规护士人的4家公司已愉快，除其他事项外，对其与保留职工个东说念主竖立上的电子通讯关联的战术和时刻，以及各自措置职工不遵从这些战术和时刻的框架进行全面审查。
小程序开发数十家金融机构被罚
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券商中国记者关爱到，就在20天前，好意思国证监会对26家金融机构处以罚金，原因亦然它们未能保存纪录，主若是与职工使用短信和Whats App等即时通讯期骗时刻关联。
当地时辰8月13日，好意思国证监会晓谕对26家金融机构建议指控，原因是这些公司过甚职工多量且永远未能保重和保存电子通讯纪录。这些公司承认其算作违背了联邦证券法的纪录保存规则，愉快支付3.93亿好意思元的吞并民事罚金。
这次被处罚的金融机构中，有多家闻名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万好意思元以与好意思国证监会已毕息争。此外，开发定制物联网软件多少钱加拿大皇家银行旗下一个单元将支付4500万好意思元，多伦多说念明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也愉快受罚。
好意思国证监会国法部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中暗示，“针对20多家公司的国法行动响应出，咱们仍然发愤于确保遵从联邦证券规则的纪录要求，这关于投资者保护和市集运作邃密至关进军。”他进一步指出，SEC将无间加大监管力度，对任何违背证券规则的算作进行严厉打击。
好意思国证监会暗示，SEC的每项探听齐揭示了这些公司多量且永远使用未经批准的通讯步骤，称为非渠说念通讯。正如SEC的号召中所述，这些公司承认，在干系时间，他们的职工发送和秉承了非渠说念通讯，这些通讯是证券法要求保留的纪录。未能保重和保存所需的纪录从而打劫了SEC在探听中的这些通讯。这些失败波及多个级别的料理东说念主员，包括支配和高等料理东说念主员。
这次探听发祥于SEC关于金融机构里面通讯纪录的严格审查。SEC发现，很多公司在普通运营中未能有用保留职工的电子通讯纪录，包括在Whats App等即时通讯平台上的对话实质。这些纪录频频包含进军的业务信息和市集敏锐信息，关于监管机构来说具有极高的价值。但是，由于部分公司的断然或有利漠视，这些纪录未能得到妥善保存，给监督责任带来了极大的困扰。
业内东说念主士称，SEC的这一处罚决定不仅是对非法金融机构的严厉刑事包袱，更是对通盘金融行业的一次进军警示。它教导扫数金融机构必须严格遵从证券规则的各项要求，切实抓行好纪录保存和信息泄漏的义务。独一这么，材干确保金融市集的健康踏实和投资者的正当权力得到有用保护。
此前，大型投行摩根大通也被罚金上亿好意思元。2021年12月，好意思国证监会晓谕对摩根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿好意思元的罚金，因为其职工通过使用其他音讯劳动渠说念沟通业务，未能抓行《证券交游法》中的纪录和证明要求。
好意思国证监会暗示，摩根大通证券至少在2018年1月至2020年11月时间出现了“大限度的永远造作”，其职工、支配和司理使用通讯软件、私东说念主电邮和个东说念主电话沟通投资业务，未能正确纪录并证明其业务限度内的疏导经由，回避联邦纪录法律。好意思国证监会称，摩根大通承认不妥算作并愉快息争公约，上交罚金。
另外，2023年8月，好意思国证监会对10家经纪交游商和1家双重注册的经纪交游商和投资护士人公司建议指控，原因是这些公司过甚职工在保重和保存电子通讯方面存在庸碌和永远的造作，频频通过个东说念主竖立上的各式音讯平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就老板的业务进行疏导。
这些公司承认了好意思国证监会列出的事实，他们承认我方的算作违背了好意思国联邦证券法的纪录保存条目，愉快支付觉得2.89亿好意思元的罚金进行息争，并已运转雠校其合规战术和时刻，以措置这些非法算作。其中，富国银行旗下子公司愉快向好意思国证监会支付1.25亿好意思元物联网软件开发公司，法国巴黎银即将支付3500万好意思元。与此同期，好意思国商品期货交游委员会暗示，这两家银即将因其养殖品经纪部门的近似非法算作差异支付7500万好意思元。其他愉快息争的盛名公司还包括蒙特利尔银行、瑞穗金融集团和法国兴业银行的子公司等。